防范非法集資從我做起
文章來源：通和投資發(fā)布時間：2020-02-20
非法集資屢禁不止，也給人民群眾帶來了重大的傷害，為了讓廣大投資者更好的防范非法集資，整理匯總了三類典型的非法集資案例，為防范非法集資、保護人民財產(chǎn)安全盡自己的一份力量。
一、眾籌平臺涉及非法集資的相關案例
1、案情簡介
2004年，梁某籌建了好一生股份公司，并于2005年將好一生股份公司的股票通過西安聯(lián)合技術產(chǎn)權交易所掛牌。在未經(jīng)證監(jiān)部門備案核準的情況下，梁某以每股1至3.8元的不等價格向社會公眾簽訂了《股權轉讓協(xié)議》，發(fā)行好一生股份公司的“原始股票”。此外，好一生公司還組織業(yè)務人員在南寧街頭擺攤設點向公眾推銷，以現(xiàn)金方式認購。在銷售時，好一生公司對外虛假宣稱保證每年向股東分紅不少于每股0.10元，股票持有人可在技術產(chǎn)權交易中心自由交易。同時承諾，公司股票若在2008年12月30日前不能在國內(nèi)或海外上市，公司就以雙倍價格回購。
2007年12月，南寧市青秀區(qū)人民檢察院向南寧市青秀區(qū)人民法院提起公訴。2008年4月，南寧市青秀區(qū)人民法院一審判決好一生公司犯擅自發(fā)行股票罪，判處罰金10萬元；梁某犯擅自發(fā)行股票罪，判處有期徒刑三年。
2、作案手段
梁某利用公眾對于“原始股”的興趣，承諾高額收益，非法發(fā)行股票，已構成刑事犯罪。
3、案件查處
梁某侵犯國家對證券市場的管理制度以及投資者和債權人的合法權益；其行為未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、造成嚴重后果；主觀方面表現(xiàn)為故意，構成擅自發(fā)行股票罪。
4、案件警示
“原始股”是股票的一種特殊形態(tài)，不具有公開募集性。希望公眾不單單看到“原始股”可能存在的收益，也注意分辨“原始股”的真?zhèn)魏屯顿Y的風險。
二、股權投資平臺涉及非法集資的相關案例
1、案情簡介
張某于2011年3月成立了北京某國際貿(mào)易有限公司，任法定代表人，實際經(jīng)營地為本市朝陽區(qū)某處。張某于2011年6月至2012年2月間，以購買股份高額返利的名義，即投資者每投資1.5萬元，其中的1萬元購買公司萬分之零點二的股份，0.5萬元用于購買公司的玉器，6個月為一個周期，每個月返利2100元，6個月后返還1萬元本金，向社會非法募集資金。據(jù)統(tǒng)計，該公司向北京的于某等投資人非法募集資金人民幣141萬元。
2、作案手段
張某通過北京某國際貿(mào)易有限公司，以購買股份高額返利并簽訂《增資擴股投資協(xié)議書》的形式，牟取非法利益，非法吸收公眾存款。
3、案件查處
法院經(jīng)審理認為，張某違反了國家金融管理制度；主觀上由故意構成，且以非法占有為目的；以高額回報為誘餌，非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。張某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個月，罰金人民幣十萬元。
4、案件警示
首先，根據(jù)《公司法》第三條之規(guī)定，有限公司股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任。這就意味著作為股東依法出資設立公司不僅有權分享收益，同時要承擔公司因經(jīng)營不善而產(chǎn)生的風險。此案中，承諾股東本金保障，而不需要承擔，不符合上述規(guī)定，是打著入股的旗號來募集資金。
其次，不法分子以購買公司股權為名義，承諾高額回報并定期返還本息。實際上并不存在真實的股權交易，其目的就是要非法吸收公眾存款。
因此，廣大群眾應明確股權交易本身存在的法律責任和風險，同時區(qū)分真實的股權轉讓和以股權轉讓為名并承諾高息回報的非法集資行為，認清犯罪的本質(zhì)，不要盲目投資，更不要被高息所誘惑。
三、私募基金名義非法集資案
1、案情簡介
2011年4月至9月間，被告人桂某擔任南京匹億股權投資管理有限公司（以下簡稱匹億公司）私募顧問、助理私募經(jīng)理期間，未經(jīng)有權機關批準，與他人共同在南京市秦淮區(qū)金鑾巷9號華盈國際大廈，以匹億公司和天津碩華兌中股權投資基金管理有限公司江蘇分公司代理銷售天津碩華兌中股權投資基金管理有限公司（以下簡稱天津碩華公司）的“精煤1號”等私募基金產(chǎn)品為由，通過發(fā)放宣傳單、電話推銷等方式，并承諾給予投資者固定的高額回報，為天津碩華公司向鄭某甲、陸某、朱杰等不特定社會公眾非法吸收資金共計人民幣400萬元。
2、作案手段
被告人桂某與他人以代銷私募基金產(chǎn)品為由，通過發(fā)放宣傳單、電話推銷等方式，并承諾給予投資者固定的高額回報共同變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構成非法吸收公眾存款罪。
3、案件查處
南京市秦淮區(qū)人民法院認為被告人桂某犯非法吸收公眾存款罪，于2014年6月10日桂某判處有期徒刑一年十個月，罰金人民幣四萬元；責令被告人桂某退出非法吸收公眾存款的違法所得，并由公安機關按比例返還各被害人。桂某不服，向江蘇省南京市中級人民法院提出上訴。江蘇省南京市中級人民法院認為，上訴人桂某與他人共同變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。原審判決認定事實清楚，證據(jù)確實、充分，定性準確，量刑適當，審判程序合法，因此維持原判。
4、案件警示
私募基金是指在中國境內(nèi)以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金，包括契約型基金、資產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理的以投資活動為目的設立的公司或者合伙企業(yè)。私募基金應當以非公開方式向投資者募集資金，不得公開或變相公開募集，有如下要求：
（1）嚴格限制投資者人數(shù)：單只私募基金投資者人數(shù)累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。合伙型、有限公司型基金投資者累計不得超過50人，契約型、股份公司型基金投資者累計不得超過200人。
（2）嚴格限制募集方式：不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。
（3）私募基金不得向合格投資者之外的主體進行募集。
合格投資者標準。私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權益等。
（4）私募基金管理人、私募基金募集機構，不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。
（5）除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進行托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。
（6）私募基金管理人應通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會私募基金登記備案系統(tǒng)，在網(wǎng)上提交登記備案申請信息，網(wǎng)上辦理登記備案相關手續(xù)。
因此，購買私募股權基金產(chǎn)品，一定要擦亮眼睛，加強風險意識，認真甄別上述相關信息，再做投資決定。
本文案例摘自中國證券監(jiān)督管理委員會官方網(wǎng)站：http://www.csrc.gov.cn/beijing/xxfw/tzzsyd/djffzqhd/201806/t20180607_339392.htm