非法集資案例（二）
文章來(lái)源：通和投資發(fā)布時(shí)間：2020-02-25
案例一：
一個(gè)農(nóng)婦的瘋狂——浙江斯某某集資詐騙案
案情簡(jiǎn)介
斯某某，一個(gè)杭州臨安山區(qū)的農(nóng)村婦女，早在1993年、1994年間就因?yàn)橥顿Y失敗而形成巨大資金缺口，還承擔(dān)了高額利息。2003年7月至2005年10月期間，斯某某通過(guò)他人墊資注冊(cè)及使用虛假證明文件等虛假出資的方式，先后注冊(cè)成立了以其為法定代表人及實(shí)際控制人的浙江東山食品有限公司、杭州東山教育培訓(xùn)有限公司和浙江斯茶仙實(shí)業(yè)有限公司等三家公司，作為非法集資的平臺(tái)。
2003年到2007年，斯某某打著投資開(kāi)發(fā)150萬(wàn)畝農(nóng)業(yè)生態(tài)園區(qū)、牡丹江林海水電站、臨安華光潭水電站等項(xiàng)目的幌子，通過(guò)媒體宣傳以及出書、制作個(gè)人宣傳資料、召集會(huì)議等形式，向不特定社會(huì)公眾大肆作虛假宣傳。其間，斯某某隱瞞公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況和資金實(shí)際用途，以支付18％~108％不等的高額利息為誘餌，采用加盟、借款等形式欺騙社會(huì)公眾，大肆非法集資，累計(jì)吸收318名人員投資，金額達(dá)1.67億余元，所得款項(xiàng)被斯某某用于支付投資者高額回報(bào)、歸還個(gè)人欠款以及供個(gè)人揮霍等。
截至案發(fā)，斯某某尚有1.42億余元資金無(wú)法歸還，給投資者造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。
作案手段
1.設(shè)立空殼公司，作為融資平臺(tái)。2003年，斯某某成立浙江東山食品有限公司，注冊(cè)資本1000萬(wàn)元。隨后兩三年中，又相繼成立了杭州東山教育培訓(xùn)有限公司和浙江斯茶仙實(shí)業(yè)有限公司，注冊(cè)資本分別為558萬(wàn)元和5000萬(wàn)元。事實(shí)上，有巨額欠債的斯某某已沒(méi)實(shí)際出資能力，三家公司是通過(guò)他人墊資注冊(cè)，剛剛完成工商登記注冊(cè)資本即被全部抽走，且從未開(kāi)展正常經(jīng)營(yíng)，只是斯某某非法集資的工具。
2.買來(lái)榮譽(yù)光環(huán)，博取公眾信任。為了營(yíng)造出她社會(huì)關(guān)系廣、資金實(shí)力雄厚的假象，斯某某采用出資、贊助等方法為自己取得了“2006年度全球華人富豪500強(qiáng)第168位”、“華人億萬(wàn)富翁俱樂(lè)部副主席”、“浙江省民營(yíng)經(jīng)濟(jì)研究會(huì)名譽(yù)會(huì)長(zhǎng)、理事長(zhǎng)”、“浙江大學(xué)管理培訓(xùn)中心客座教授”、“求是·競(jìng)爭(zhēng)力論壇組委會(huì)名譽(yù)教學(xué)主席”、“首屆中國(guó)新農(nóng)村建設(shè)論壇組委會(huì)副秘書長(zhǎng)”、“促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展先進(jìn)個(gè)人”等頭銜和榮譽(yù)，同時(shí)長(zhǎng)期在西湖邊的星級(jí)賓館租用豪華套房作為辦公場(chǎng)所，讓投資者放心地把大量資金交到她的手中。
3.虛構(gòu)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，吸引巨額投資。斯某某的三家公司并未進(jìn)行正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，卻對(duì)外宣稱投資開(kāi)發(fā)150萬(wàn)畝農(nóng)業(yè)生態(tài)園區(qū)、牡丹江林海水電站、臨安華光潭水電站等項(xiàng)目，以這些虛擬項(xiàng)目需要周轉(zhuǎn)資金為由，以加盟、借款等形式向300多名社會(huì)公眾集資1.67億元。為吸收更多資金，斯某某還幫助參與者代辦多家銀行的信用卡，并通過(guò)虛假消費(fèi)套取現(xiàn)金。
4.利用媒體宣傳，擴(kuò)大社會(huì)影響。斯某某雖然識(shí)字不多，文化程度不高，但是她深諳媒體炒作的技巧。從平面媒體到網(wǎng)絡(luò)媒體，從視頻廣告到宣傳手冊(cè)，她鋪天蓋地地對(duì)公司和項(xiàng)目進(jìn)行廣泛宣傳，還借助某些知名媒體在群眾中的公信力,不斷擴(kuò)大受眾的范圍和層面。
案例二：
“四招”斂財(cái)3.35億元——浙江麗水張某某非法吸收公眾存款案
案情簡(jiǎn)介
屠夫出身的張某某，雖然只有初中文化程度，但他在麗水當(dāng)?shù)厮愕蒙鲜且晃荒苋?。他曾?dān)任過(guò)位于麗水市區(qū)并相對(duì)富裕的燈塔村黨總支書記，是麗水市水電開(kāi)發(fā)有限公司、江西省永新縣麗新龍江水電開(kāi)發(fā)有限公司、江西省景德鎮(zhèn)名人島置業(yè)有限公司等三家公司的董事長(zhǎng)，市、區(qū)兩級(jí)人大代表。
就是這樣一位能人，憑借其身上的光環(huán)，在2002年至2006年4月期間，以投資開(kāi)發(fā)水電站、入股房地產(chǎn)等名義，以借款、入股的形式，按月息15‰~20‰不等支付利息或者分紅，單獨(dú)或伙同其妻子金某某及公司經(jīng)理葉某某，向不特定的社會(huì)公眾690人、3家單位非法吸收存款3.35億元，至案發(fā)時(shí)僅償還了842萬(wàn)元。
作案手段
1.利用鄉(xiāng)情，向本村村民集資。張某某擔(dān)任麗水市蓮都區(qū)燈塔村黨總支書記是他身份轉(zhuǎn)變和非法吸收公眾存款的起點(diǎn)。2002年至2006年3月期間，張某某以投資江西省永新縣永新賓館有限公司、江西省永新縣麗新龍江水電開(kāi)發(fā)有限公司、江西省景德鎮(zhèn)名人島置業(yè)有限公司、七星能源投資集團(tuán)公司等名義，按18%的年息向燈塔村的170名村民集資或借款，共計(jì)4938萬(wàn)元。
2.擴(kuò)大范圍，向個(gè)人和單位集資。張某某在燈塔村范圍內(nèi)的集資額遠(yuǎn)不能滿足其資金需求，因而他將目光轉(zhuǎn)向社會(huì)公眾。2002年至2006年4月期間，張某某以投資上述四家公司的名義，用房產(chǎn)、店鋪以及其他資產(chǎn)作擔(dān)保、抵押，按15‰、19‰、20‰不等的月息，向不特定的社會(huì)公眾49人、單位3家吸收存款，共計(jì)1.94余億元。
3.輸送利益，向銀行員工集資。2004年11月至2006年3月期間，張某某以江西省永新縣麗新龍江水電開(kāi)發(fā)工程建設(shè)需要資金為由，以自己擔(dān)任董事長(zhǎng)的江西省永新縣麗新龍江水電開(kāi)發(fā)有限公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任，按20‰的月息，向浙江麗水市某農(nóng)村合作銀行的47名員工及其家屬等吸收存款614.5萬(wàn)元。
4.公開(kāi)設(shè)點(diǎn)，向社會(huì)公眾集資。2005年8月，張某某因資金周轉(zhuǎn)困難，與葉某某商議，在麗水市花園路設(shè)立集資點(diǎn)，由張某某聘任葉某某擔(dān)任麗水市水電開(kāi)發(fā)有限公司經(jīng)理，以葉某某個(gè)人作為借款方，并以張某某為法定代表人的三家公司提供擔(dān)保，按月息20‰向社會(huì)集資。
截至2006年4月初，該集資點(diǎn)共向社會(huì)公眾424人吸收存款8529萬(wàn)元，其中以葉某某的名義集到的存款有6963萬(wàn)元，張某某直接吸收存款1566萬(wàn)元。葉某某將所吸收資金中的5258萬(wàn)元匯入張某某和金某某的賬戶，由金某某具體負(fù)責(zé)核對(duì)上述存款數(shù)額，并開(kāi)具收款收據(jù)，幫助支付利息，再按張某某的要求將存款匯到指定賬戶。
本文案例摘自中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)（舊版）：
http://www.cbrc.gov.cn/ffjzIndex.html
