非法集資案例（三）
文章來(lái)源：通和投資發(fā)布時(shí)間：2020-02-25
案例一：
桃園計(jì)——北京生態(tài)源公司集資詐騙案
平谷大桃聞名全國(guó)。2003年至2005年，一伙不法之徒以此為名，打著“綠色農(nóng)業(yè)”、“國(guó)際品牌”的旗號(hào)，以開(kāi)發(fā)萬(wàn)畝桃園為幌子，策劃了“東北集資、投資桃園”的計(jì)劃……
案情簡(jiǎn)介
王某文化程度不高，曾在某部隊(duì)三產(chǎn)工作。此人發(fā)財(cái)欲望強(qiáng)烈，挖空心思想做一番大事業(yè)。后經(jīng)朋友介紹，王某碰到東北“資金運(yùn)作高手”任某某、徐某某，商量籌集資金干大事。2003年初，王某成立了北京生態(tài)源農(nóng)業(yè)高科技有限公司，自任董事長(zhǎng)。從2003 年3月起，王某組織任某某、徐某某等策劃了“東北集資、投資桃園”的集資方案，先后在黑龍江、吉林、遼寧等地，采取開(kāi)“借據(jù)”的方式，并許以高額回報(bào)，騙取民間投資款4050余萬(wàn)元；在北京以簽訂《 承包優(yōu)質(zhì)大桃合同》的方式，騙取398 名投資人投資款3600余萬(wàn)元。至案發(fā)除返還本金1196 萬(wàn)余元及部分用于維持公司日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、歸還前期集資款本息、支付集資中介人獎(jiǎng)勵(lì)外，其余贓款去向不明。
作案手段
1.虛構(gòu)投資項(xiàng)目。2003 年8 月，生態(tài)源公司與小峪子村簽訂了合同，承包小峪子村IPM 桃基地1000 畝，金額3980 萬(wàn)元，承包期30 年。合同經(jīng)過(guò)了公證，但生態(tài)源公司沒(méi)有按照約定足額繳納承包款，并沒(méi)有實(shí)際取得承包使用權(quán)。王某卻假借此合同，打著“綠色農(nóng)業(yè)”、“國(guó)際品牌”的旗號(hào)，對(duì)外宣稱(chēng)公司擁有萬(wàn)畝桃園。公司還長(zhǎng)期包租客運(yùn)汽車(chē)，免費(fèi)搭載投資人到平谷考察。
2.虛假宣傳造勢(shì)。為迷惑投資人，王某在《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》整版刊登《徜徉在綠色海洋中的人們——前進(jìn)中的生態(tài)源公司》文章，在《首都企業(yè)家雜志》、《中國(guó)商人專(zhuān)刊》等報(bào)刊上刊登廣告，將國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人到農(nóng)村視察的圖像印制在公司宣傳材料中，請(qǐng)專(zhuān)人講解授課等，進(jìn)行形象展示。
3.高額獎(jiǎng)勵(lì)拉動(dòng)。為迅速拉動(dòng)集資額，王某、任某某、徐某某等商量發(fā)展退休人員作為中間人，對(duì)集資中介人按照其組織的集資總額給予6%~12%不等的獎(jiǎng)勵(lì)。在利益驅(qū)動(dòng)下，中間人通過(guò)各種渠道，千方百計(jì)尋找投資者，有的甚至動(dòng)員親戚、朋友進(jìn)行投資，共吸收資金2700余萬(wàn)元，進(jìn)一步帶動(dòng)了投資瘋狂。
4.前期履約“洗腦”。根據(jù)合同約定，投資人每年有48%的回報(bào)。最初王某等人利用不斷收取的集資款，按時(shí)支付前期投資人高額回報(bào)，當(dāng)投資人真的拿到高回報(bào)后，就成了給后來(lái)者“洗腦”的現(xiàn)身說(shuō)法者。
5.個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬。剛開(kāi)始，王某將集資資金存入生態(tài)源公司賬戶(hù)，后來(lái)，王某以?xún)鹤用x開(kāi)辦個(gè)人銀行卡，將集資資金全部轉(zhuǎn)到該銀行卡內(nèi)，支出資金也從此卡中轉(zhuǎn)出。如此操作，從公司角度無(wú)法看出資金異動(dòng)，以此逃避監(jiān)管。
案例二：
“螞蟻致富”神話的破滅——江蘇南京冠成公司集資詐騙案
投資460元，1年后返還640元。面對(duì)這樣的好事，你動(dòng)不動(dòng)心？就是用這樣的誘餌，出生山西的許某甲一手策劃了轟動(dòng)全國(guó)的“螞蟻致富神話”。2008年6月17日，隨著人民法院一紙判決，這一神話宣告破滅。
案情簡(jiǎn)介
許某甲，1964年4月出生在山西絳縣。雖然文化程度不高，但他從小一直做著發(fā)財(cái)美夢(mèng)。為了能大規(guī)模集資圈錢(qián)，早在2001年，許某甲伙同他人（掛名股東）成立北京墨龍公司，次年在南京設(shè)立墨龍分公司，隨后在廣州、深圳、成都、重慶等地設(shè)立分公司。由于廣州一家名為墨龍科貿(mào)有限公司的企業(yè)因非法集資被警方打擊，北京墨龍公司廣州分公司也一同被取締，于是北京墨龍公司于2003年11月改名為北京冠成振興生物科技有限公司。
2004年1月，許某甲又伙同其哥哥許某乙成立南京冠成公司，許某甲任北京冠成公司、南京冠成公司法定代表人，負(fù)責(zé)全面工作。許某乙任南京冠成公司總經(jīng)理，代表南京冠成公司與受害人簽訂合同。馬某某任北京冠成公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，具體管理許某甲收取的包括南京冠成公司在內(nèi)的各地分公司上繳的集資款，并按許某甲指示劃撥兌付款及各項(xiàng)費(fèi)用支出。在全國(guó)設(shè)點(diǎn)搭好平臺(tái)后，許某甲開(kāi)始了瘋狂的圈錢(qián)活動(dòng)。自2002年開(kāi)始，許某甲推出“星炬計(jì)劃”，與客戶(hù)簽訂特種藥蟻銷(xiāo)售合同、特種藥蟻委托養(yǎng)殖合同、特種藥蟻回收合同等三種系列合同，承諾客戶(hù)每窩螞蟻年回報(bào)率為39.13％。2004年10月后，合同調(diào)整為每窩螞蟻投資年回報(bào)率為17.39％。
2004年1月至2005年3月間，許某甲、許某乙、馬某某以南京冠成公司名義，共騙取社會(huì)不特定對(duì)象829人投資款3327余萬(wàn)元，資金打入個(gè)人賬戶(hù)，由三人占有、支配，除用于支付客戶(hù)本息外，還用于個(gè)人生活消費(fèi)、購(gòu)置房產(chǎn)、汽車(chē)等。
作案手段
1.虛構(gòu)事實(shí)，夸大實(shí)力。許某甲向社會(huì)公眾發(fā)布的宣傳資料稱(chēng)，“星炬計(jì)劃”是國(guó)務(wù)院扶貧辦中國(guó)老區(qū)扶貧工作委員會(huì)、中國(guó)科技扶貧工作委員會(huì)在全國(guó)推廣的項(xiàng)目；南京冠成公司、北京冠成公司是中國(guó)冠成集團(tuán)的下屬公司、子公司。事實(shí)上，國(guó)務(wù)院扶貧開(kāi)發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室從未成立也未主管過(guò)中國(guó)老區(qū)扶貧工作委員會(huì)和中國(guó)科技扶貧工作委員會(huì)兩個(gè)機(jī)構(gòu)。中國(guó)冠成集團(tuán)成立后一直沒(méi)有開(kāi)展業(yè)務(wù)，與南京、北京冠成公司也沒(méi)有業(yè)務(wù)關(guān)系，以中國(guó)冠成集團(tuán)名義吸收資金的目的就是為了宣傳公司經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚、規(guī)模大，讓客戶(hù)信賴(lài)公司有能力返還客戶(hù)的投資款。
2.簽訂虛假合同，騙取信任。客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)螞蟻需要和公司簽訂合同，承諾客戶(hù)以一定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)螞蟻后，由冠成公司代養(yǎng)，一年后公司高價(jià)回收。購(gòu)買(mǎi)者不用養(yǎng)螞蟻，只需投入資金就可賺錢(qián)。
3.許以高額回報(bào)。合同承諾客戶(hù)每窩螞蟻投資人民幣460元，1年后返還人民幣640元，年回報(bào)率為39.13％。2004年10月后，合同調(diào)整為每窩螞蟻投資人民幣460元，1年后返還人民幣540元，年回報(bào)率為17.39％。
本文案例摘自中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)（舊版）：
http://www.cbrc.gov.cn/ffjzIndex.html